TRUR ETF

Биржевой паевой инвестиционный фонд «Тинькофф – Стратегия вечного портфеля в рублях» торгуется на ММВБ под тикером TRUR. Это один из первых ETF, предлагающий смешанные активы. Портфель фонда состоит из четырех классов активов: акций, облигаций, золота и денежных инструментов. Акции служат основными драйверами роста, облигации обеспечивают стабильную доходность и защищают от потерь, золото выступает в качестве защитного инструмента в кризисные моменты, а денежные средства позволяют при необходимости ребалансировать портфель.

Классы активов фонда взвешены по 25% в рамках стратегии “Constant mix”, которая была предложена Гарри Брауном в 1981 году и известна как «Постоянный портфель». Это уже проверенный портфель, который может служить альтернативой самостоятельному инвестированию.

Фонд инвестирует в российские активы, включая около 11 ОФЗ, 15 высококапитализированных акций и ETF на золото, при этом вся доходность привязана к рублевой валюте. TRUR отличается от других фондов именно регионом инвестирования и подходит для тех, кто ожидает рост экономики России и хочет получить широкую диверсификацию. Минимальная цена паев делает их доступными для покупки на остаток после приобретения других активов.

Индексом для вечного портфеля служит Tinkoff All-Weather Index, который рассчитывается Тинькофф Банком и индивидуально адаптирован для фонда TRUR. Сравнение фонда с индексом может быть нецелесообразным из-за уникальной настройки.

Управление фондом осуществляется Тинькофф Капитал. Фиксированное вознаграждение управляющей компании составляет 2% от чистых активов фонда. Также имеются комиссии для депозитария, регистратора и аудитора, которые составляют 0.01% от объема чистых активов, а прочие расходы не превышают 0,08%. Расчетная и фактическая цены фонда не должны отличаться более чем на 5%.

К основным рискам, по мнению Тинькофф Капитал, относятся системный риск фондового рынка, страновой риск, валютный риск, риск изменения процентных ставок, риск банкротства эмитентов, риск ликвидности, кредитный риск, правовой риск, операционный риск управляющей компании, форс-мажоры и риск применения плеча.

Маркет-мейкер обязан выставлять котировки в течение 394 минут в течение торгового дня или исполнять сделки на сумму не менее 50 миллионов рублей. Управляющая компания — общество с ограниченной ответственностью «т-капитал». Специализированный депозитарий — акционерное общество "специализированный депозитарий "инфинитум". Реестр владельцев паев также ведет акционерное общество "специализированный депозитарий "инфинитум".