«Европлан» — автолизинговая компания. Компания предоставляет услуги по оформлению автомобилей в лизинг и сопутствующие автоуслуги: страхование, обслуживание автомобиля и парка, доставку транспорта и др
Европлан на 100% принадлежит ПАО «САФМАР Финансовые инвестиции».

Европлан

Европлн1Р7

Европлн1Р8

ЕвропланБ5

Европлн1Р9

ЕвропланБ3

ЕвропланБ8

Европлн1Р3

ЕвропланБ6

ЕвропланБ7

Сегодня Европлан поделился отчетом за первое полугодие этого года. Напомним, компания специализируется на легковом, грузовом и коммерческом транспорте, а также спецтехнике. Помимо самого лизинга, Европлан предлагает страхование, обслуживание и сопутствующие сервисы.На первый взгляд, отчёт слабый: прибыль составила всего 1,9 млрд ₽. Это на 78% меньше, чем годом ранее. Но просто сказать «плохо» — мало. Давайте разбираться, почему прибыль упала.Главных причин две:1. Ключевая ставка ЦБ долго держалась в районе 21%. Это душит всю экономику лизинга — спрос падает, новые сделки замедляются, старые начинают «портиться».2. Следствие высокой ставки: резервы на убытки выросли. Компания признала: часть сделок с низкими авансами начала «вызревать» — то есть, клиенты стали хуже платить, пришлось закладывать деньги под возможные убытки. В результате расходы на резервы — 13 млрд ₽ только за полгода. Это съело почти всю прибыль.Что по другим метрикам?<ul><li>лизинговый портфель: 202 млрд ₽ (–21% с начала года), то есть, бизнес сжимается</li><li>чистый процентный доход: 12 млрд ₽ (–0,4%) — почти на уровне прошлого года, маржа держится</li><li>непроцентный доход (в основном — комиссии и допуслуги) вырос до 8 млрд ₽ (+20%). Это один из немногих положительных сигналов — экосистема работает</li><li>ожидаемая стоимость риска выросла до 8%. Пока что это не критично: чистая процентная маржа — 10%, то есть, доходы от лизинга всё ещё покрывают риски с запасом. Но зазор между риском и доходностью сужается, и если тренд продолжится — прибыль компании будет под давлением.</li></ul>Проблема не только у Европлана. По рынку видно: автолизинг сдувается. Объём нового бизнеса во втором квартале вырос по сравнению с первым (сезонный эффект). Однако он все еще на 32% ниже, чем в 2024.Причины:<ul><li>высокая ставка</li><li>спад спроса</li><li>отмена льгот и скачки цен на авто</li></ul>Европлан особенно уязвим, потому что работает с малым и средним бизнесом (перед IPO компания сообщала что он составляет более 90% лизингового портфеля). А там падение спроса и платёжной дисциплины ощущается быстрее всего. Даже НРА отметили, что «наблюдается вымывание с рынка небольших лизингополучателей».<h3>А как с дивидендами?&nbsp;</h3>В июне компания выплатила 3,5 млрд ₽ дивидендов за 2024 год. Это 29 ₽ на акцию. Но по итогам 2025 таких выплат может не быть: отчётная прибыль мала, и если резервы продолжат расти, денег может не хватить.<h3>Стоит ли брать?&nbsp;</h3>Европлан — неплохой бизнес, но в сложной фазе цикла. Рост будет лишь от снижения ставки и когда компания начнет показывать улучшение финансовых результатов по итогам уже сниженной ставки. А значит — эта идея больше для терпеливых.Если хочется поставить на восстановление сектора, есть вариант поинтереснее: SFI — холдинг, который владеет 87,5% Европлана. Там есть ещё ВСК и М.Видео, а сам SFI торгуется с дисконтом к активам.Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.&nbsp;<a href="Что происходит с Европланом? Разбираем отчёт и перспективы." target="_blank" rel="noopener noreferrer">Источник</a>

"Европлан" - идея для терпеливых

Чистая прибыль «Европлана» по МСФО за 1 полугодие 2025 года упала до 1,88 млрд рублей с 8,77 млрд рублей годом ранее за аналогичный период. Об этом говорится в финансовой отчетности компании.Чистые процентные доходы составили 11,92 млрд рублей против 11,97 млрд рублей в прошлом году. Чистый непроцентный доход вырос до 8,3 млрд рублей с 7 млрд рублей.Прибыль до налогообложения снизилась до 2,5 млрд рублей с 10,9 млрд рублей.Лизинговый портфель составил c начала 2025 года снизился на 21%, до 201,9 млрд рублей. Рентабельность капитала составила 16,5%, а рентабельность активов – 2,9%.Общее число сделок компании достигло 690 тысяч, а общее число клиентов 165 тысяч. На конец 1 полугодия в лизинге находится 117 тысяч автомобилей и техники.

Чистая прибыль «Европлана» по МСФО за 1 полугодие упала до 1,9 млрд рублей

«Европлан» 20 августа опубликует отчетность по МСФО за 1 полугодие 2025 года, сообщается в «Календаре инвестора» на сайте компании.За 1 квартал текущего года чистая прибыль «Европлана» составила 1,4 млрд руб., снизившись на 68% по сравнению с 1 кварталом-2024.&nbsp;

«Европлан» 20 августа опубликует отчетность по МСФО за 1 полугодие

Спрос на автомобили и технику - один из опережающих индикаторов состояния экономики. Стройка, пассажирские и грузовые перевозки, инфраструктурные проекты, сельское хозяйство: все эти ключевые сектора, завязаные на использование транспорта. Который, во многих случаях, бизнесу выгоднее брать в лизинг, чем покупать.Свежий операционный отчет Европлана подтвердил факт охлаждения экономики и необходимости снижать ставку дальше. Смотрите сами:В 1 полугодии 2025 новые выдачи сократились на 56% г/г в натуральном выражении и на 65% в деньгах. Простыми словами, спрос на лизинг упал более чем вдвое + сама техника подешевела.Из хороших новостей - квартал к кварталу ничего не изменилось. Хуже не стало, что в текущей ситуации - уже позитив. Спрос на лизинг нащупал дно, а дальше, по мере снижения ставки, должен начать восстанавливаться.Пока выдачи небольшие, Европлан сосредоточился на оказании сопутствующих услуг (обслуживании техники, страховании), а также, эффективности продаж изъятых автомобилей.Вы можете справедливо заметить, что новые выдачи все еще есть и во временном замедлении нет ничего страшного. Пора покупать акции? Возможно, но лучше дождаться свежего финансового отчета. Именно там кроются главные риски. В 1 квартале мы видели, как сильно нарастили резервы, а вместе с ними прилично выросла и стоимость риска. Здесь время работает против бизнеса, если ЦБ будет снижать ставку медленно, запас прочности в какой-то момент может закончиться. И главный риск в том, что если проблемы продолжат нарастать - котировкам есть куда падать.Радует, что Европлан, даже в непростой для себя ситуации, не закрывается от частных инвесторов, честно рассказывает о проблемах и делится результатами. Открытость в сложных условиях - это всегда плюсик в копилку менеджменту.Тяжелая ситуация в реальном секторе находит отражение в спросе на технику. Особенно сильно страдают коммерческие перевозки, в которых выдача транспорта упала на 69% г/г. Но глубокое падение - это низкая база для будущего роста. Европлан - бумага для любителей риска, готовых поставить на быстрое восстановление. Главное, что ЦБ тоже видит эти проблемы и снижение "ключа" до 18% пока внушает оптимизм.Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!<a href="https://t.me/investokrat/2699" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Источник</a>

Финансовый отчет "Европлана" покажет главные риски

С января по июнь 2025 года ПАО «ЛК «Европлан» закупила и передала в лизинг около 13 тыс. единиц автотранспорта и техники (-56% г/г) на сумму 43,4 млрд руб. с НДС (- 65% г/г). Общее число лизинговых сделок за всю историю компании достигло 690 тысяч. Об этом сообщила пресс-служба компании.По итогам работы в первом полугодии 2025 года новый бизнес в легковом сегменте снизился на 60% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 16 млрд руб.Лидерами продаж в легковом сегменте стали LADA, Haval, Geely.В сегментах коммерческого транспорта и самоходной техники новый бизнес составил 20 млрд руб. (-69%) и 7 млрд руб. (-61%) соответственно.В сегменте коммерческого транспорта первые строчки по продажам заняли марки – ГАЗ, LADA, КАМАЗ.Лидерами в сегменте самоходной техники стали МТЗ (Минский тракторный завод), Lonking и XCMG.В компании подчеркнули, что в текущем году «Европлан» сосредоточен на создании качественного лизингового портфеля, а также на увеличении непроцентного дохода за счет продаж дополнительных автомобильных услуг. Также компания усилила и донастроила процессы продаж, что позволило за первое полугодие 2025 года удвоить объем реализованных изъятых автомобилей.

"Европлан" сообщил о снижении нового бизнеса в легковом сегменте на 60% за 1 полугодие

На рынке автолизинга, где работает Европлан, настали сложные времена. Для понимания ситуации, приведу несколько цифр. По данным "АСМ-холдинг", в 1 квартале 2025 продажи грузовых автомобилей рухнули на 44% г/г. Причем, в марте падение ускорилось до 56%. Что касается непосредственно лизинга, то по данным "Газпромбанк Автолизинга", выдача новых автомобилей в 1 квартале сократилась на 38,6% г/г. Высокая ставка подействовала, но с отложенным эффектом и рынок лизинга пожинает результаты. Сильнее всего, при этом, страдает рынок грузовиков и спецтехники, завязанный на перевозку грузов и стройку. Другой вопрос, проходим ли мы сейчас дно цикла или новые испытания еще впереди? На мой взгляд, в кейсе Европлана это ключевой момент.У Европлана объем новых выдач в 1 квартале 2025 сократился на 61% г/г. Как и в среднем по рынку, сильнее всего просел грузовой сегмент: -65% (на который приходится основная часть портфеля). Если так продолжится дальше, прирост бизнеса может остановиться.Чистый процентный доход вырос на 11% г/г. Высокая ключевая ставка, с одной стороны, сильно замедляет выдачи, но с другой, позволяет больше заработать на том, что есть.Чистый непроцентный доход вырос на 22% г/г. В абсолютном выражении он в 1,6 раз меньше, чем выручка от основного бизнеса. Однако, сопутствующие услуги (страхование, обслуживание автомобилей) позволяют зарабатывать даже в такие сложные периоды, как сейчас.Несмотря на неплохой первичный финансовый результат, чистая прибыль Европлана сократилась на 68% г/г. Почему так вышло? Все дело в кратном росте отчислений в резервы: с 0,75 до 5,8 млрд руб.! Стоимость риска достигла 5,6%. Для понимания, исторически она колебалась в диапазоне, не превышающим 1%, а в кризисный 2014 год достигала 1,64%. Сравнение цифр наглядно демонстрирует, насколько высоки сейчас риски в секторе автолизинга.Увеличение резервов в моменте означает рост неплатежей и ожидание слабой конъюнктуры в будущем. С другой стороны, на развороте рынка, пружина может разжаться в обратную сторону кратным ростом прибыли. Но этого не случиться до тех пор, пока ЦБ не снизит ставку до приемлемых значений. Одним маленьким понижение тут не отделаться. Со слов представителей бизнеса, нужно опускать ставку до 15-16%, чтобы заработали такие сложные отрасли, как стройка и грузоперевозки. А до этого еще надо дожить без больших потерь.Оценивается Европлан в 1,4 капитала, имея ROE = 23,9%. Цифры очень схожи с тем, что мы видели в Т-Технологиях. Назвать дешевой компанию нельзя, в стоимость заложена вера в менеджмент и светлое будущее. А значит, судьба акций снова упирается в дальнейшие действия ЦБ.И здесь важно помнить, покупая облигации любых компаний с высокой доходностью, эта доходность обеспечивается ростом расходов бизнеса (эмитента) на обслуживание долга. Чем дольше доходности остаются высокими, тем сложнее будет компаниям обслуживать свои обязательства. И даже качественные компании оказались беззащитными перед жесткой ДКП.<a href="https://t.me/investokrat/2657">Источник</a>

Риски для "Европлана" растут

Многие сейчас верят в близкое снижение ключевой ставки — и начали думать, какие секторы это может вытащить.Застройщики уже растут как на дрожжах. Лизингу тоже пророчат неплохой апсайд: когда ставки упадут, спрос на машины и технику может ожить.Сегодня как раз последний день с дивидендами по Европлану — давайте посмотрим, что у компании в отчёте. А заодно прикинем, стоит ли брать сейчас — или лучше зайти через SFI. Это инвестхолдинг, который владеет:<ul><li>Европланом (87,5%)</li><li>Страховым домом ВСК (49%)</li><li>М.Видео-Эльдорадо (10%)</li></ul>Результаты Европлана: ставка бьёт по бизнесу. Компания недавно отчиталась — и отчёт получился слабый, но ожидаемый.Главная проблема — стоимость риска выросла до 5,6%, и резервы начали съедать прибыль. Портфель тоже продолжает сокращаться, и даже сам Европлан ждёт его падения ещё на 14% до конца года.Да, маржа высокая, компания прибыльна, но восстановление будет медленным. Даже при снижении ставки клиенты не побегут массово брать лизинг — сначала оживится первичный рынок автомобилей, особенно если добавят господдержку.<h3>А что с дивидендами?&nbsp;</h3>Европлан всё равно платит: 10,5 млрд ₽ дивидендов за 2025 год, доходность 14,6%. Это даже больше, чем в 2024. Логика у компании такая: раз бизнес замедляется — деньги не копим, а возвращаем акционерам.SFI — альтернатива с бонусом. Если хочется поставить на оживление лизинга, логичнее, на наш взгляд, смотреть на SFI:<ul><li>холдинг владеет 87,5% Европлана → почти вся выручка и прибыль — от него</li><li>ещё есть 49% ВСК, а страхование тоже выигрывает от снижения ставки</li><li>сейчас SFI стоит 65,6 млрд ₽, одна доля в Европлане у него — это уже 63 млрд ₽</li></ul>Сам холдинг SFI тоже отчитался на фоне слабых результатов «дочек»:<ul><li>чистая прибыль: –42%, до 4,7 млрд ₽</li><li>но капитал растёт, активы стабильны, и дивиденды в 2025 году ожидают высокие</li></ul><h3>Вывод</h3>Если ставка и правда пойдёт вниз — сектор оживёт. Но сам по себе Европлан пока слаб: прибыль падает, бизнес сжимается, резервов много. Риски у него высокие, и до снижения ставки еще надо дожить.Хотите сделать ставку на лизинг — логичнее идти через SFI. Получите тот же Европлан, но ещё и страховщика в придачу. А пока можно просто наблюдать. Или добирать дивиденды, если верите в разворот.Не является инвестиционной рекомендацией.<a href="https://t.me/if_stocks/8377" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Источник</a>

Какую дивидендную таблетку выбрать - "Европлан" или SFI

Российские фондовые индексы в начале основной торговой сессии консолидируются, не демонстрируя явно выраженной динамики, перебираясь из «зеленой» зоны в «красную» и наоборот. Давление оказывает неопределенный геополитический фон.К текущему времени индексы находятся в минусе на 0,2% - индекс МосБиржи пребывает на уровне 28049,71 пункта, а РТС – на отметке в 1125,58 пункта.Среди фаворитов торгов оказались акции ВТБ, дорожающие на 1,62%. Несмотря на снижение чистой прибыли по итогам 4 месяцев года, первый заместитель президента-председателя правления, финансовый директор банка Дмитрий Пьянов заметил, что результаты апреля и четырех месяцев соответствуют планам и ожиданиям компании, а показатели прибыльности остаются на высоком уровне.&nbsp;Определить дальнейшее движение котировок поможет <a href="https://www.finam.ru/landings/tech-analysis/?int_source=publications&amp;int_medium=news&amp;int_campaign=tech_analyse&amp;from=publications_news_tech_analyse">качественный теханализ ценных бумаг в приложении для инвесторов FinamTrade</a>. Описания и подсказки помогают подобрать наиболее подходящие инструменты для вашей стратегии. Сигналы на графике позволяют оценивать тенденции движения котировок ценных бумаг и принимать решения о сделках.<figure class="image"><img src="https://cdn.finam.ru/images/publications/1882729/55_cb7ae3bb78.jpg" alt=""><figcaption>Источник: finam.ru</figcaption></figure>Лучше рынка смотрятся также акции «Европлана», которые торгуются в плюсе на 0,23%. Акционеры компании приняли решение направить на дивиденды 29 рублей на акцию.Удачно складывается сессия и для «Сегежи», «Вуш Холдинга» и «Совкомфлота», бумаги которых растут на 2,96%, 1,72% и 1,63% соответственно.&nbsp;К 10:28 мск стоимость фьючерсов на нефть марки Brent повышается на 0,08%, до $63,4 за баррель, а марки Light - на 0,11%, до $61,01 за баррель.На межбанковском рынке курс USD/RUB находится на отметке 78,8026 (+2,47%), тогда как курс EUR/RUB на уровне 89,295 (+2,07%). На Форексе пара EUR/USD дешевеет на 0,36% до 1,1336.Как отмечают аналитики «Банка «Санкт-Петербург», в четверг рубль резко и значительно укреплялся, а ряд игроков мог активно отыгрывать отдельные позитивные геополитические новости, что в условиях текущего слабого спроса на валюту ведет к столь выраженным движениям рубля вверх. «Сегодня курс CNYRUB находится у 10,89 руб./юань. Другие валюты EM с утра преимущественно слабеют к доллару США. На время курс способен остаться ниже 11,00 руб./юань, но в дальнейшем у рубля сохраняется потенциал к ослаблению по мере того, как снизившиеся цены на сырье будут с временным лагом влиять на продажи валюты экспортерами»,&nbsp; - отмечают эксперты.

Акции ВТБ растут на отчетности, «Европлана» - на дивах

<div>Акционеры “Европлана” приняли решение направить на дивиденды 29 рублей на акцию.“Направить часть чистой прибыли общества за 2024 год в размере 3 480 000 000,00 (три миллиарда четыреста восемьдесят миллионов и 00/100) рублей на выплату дивидендов по результатам 2024 года, что составляет 29,00 (Двадцать девять и 00/100) рублей на одну обыкновенную именную акцию. Установить дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов за 2024 год - 7 июня 2025 года”, - сказано в сообщении компании.</div>

Акционерам “Европлана” полагаются дивиденды в размере 29 рублей на акцию

В среду, 28 мая, российский фондовый рынок завершил основную сессию в зеленой зоне.&nbsp;Индекс МосБиржи вырос на 2,04% до 2792,8 пункта, а долларовый РТС на 1,79% до 1102,21 п.Банк России опубликовал официальные курсы валют на 29 мая 2025 года. Курс доллара был понижен до 79,6 рубля, на 28 мая он составлял 79,61 рубля. Курс евро снижен до 90,33 рубля, с 90,9 рубля по состоянию на 28 мая.Росстат опубликовал индексы потребительской инфляции и промышленного производства. Инфляция в РФ с 20 по 26 мая 2025 года составила 0,06% после 0,07% с 13 по 19 мая. Годовая инфляция в РФ на 26 мая замедлилась до 9,78% с 9,90% на 19 мая (после 10,23% на конец апреля). Согласно прогнозам аналитиков, ожидания по инфляции за 2025 остались на прежнем уровне в 7,1%. Напомним, что в апреле рост потребительских цен начал замедлятся, в том числе благодаря укреплению рубля. Данные новости рынок встретил позитивно, ведь на фоне замедления инфляции будет снижаться ключевая ставка, что оказывает положительный эффект на финансовую устойчивость компаний и их развитие. Тем не менее, ЦБ предупреждает о рисках возвращения высокой инфляции. Геополитическая ситуация также остается неопределенной, что может продолжить оказывать давление на рынок. Также Минфин США разрабатывают санкционный пакет, который будет нацелен на банковский и энергетический секторы России, что, несомненно, негативно повлияет на рынок.Лидерами роста фондового рынка стали «СПБ биржа» (+6,66%), «Сегежа Групп» (+4,94%), «Новатэк» (+4,79%), «Северсталь» (+4,06%), «Совкомфлот» (+3,67%).Между тем в минусе финишировали бумаги «МКБ» (-1,12%), «Абрау Дюрсо» (-0,98%), «Башнефть п.» (-0,66%), «Татнефть» (-0,22%).Минфин РФ в результате двух аукционов разместил ОФЗ на сумму 144,4 млрд руб. по номиналу при спросе 204 млрд руб.&nbsp;Сегодня ведомство предложило рынку два выпуска ОФЗ-ПД (с постоянным доходом) — ОФЗ-ПД-26224 с погашением в 2029 г. и ОФЗ-ПД-26247 с погашением в 2039 г.Озон Фармацевтика опубликовала операционные и финансовые результаты по МСФО за I квартал 2025 г. Выручка: 6,9 млрд руб.&nbsp;(+45% г/г),&nbsp;EBITDA: 2,5 млрд руб. (+61% г/г), рентабельность&nbsp;EBITDA: 36% чистая прибыль: 0,99 млрд руб.&nbsp;(+28% г/г). Совет директоров также рекомендовал выплатить 0,28 руб. на акцию в качестве дивидендов. Акции компании растут на 1,67%.&nbsp;IVA Technologies объявила дивиденды за 2024. 3 руб. на одну акцию рекомендовал выплатить совет директоров IVA Technologies в качестве дивидендов за 2024 г. Акции компании растут на 3,47%.Группа Светофор рекомендовала дивиденды за 2024. 0,1 руб. на одну обыкновенную акцию и 4,22 руб. на одну привилегированную рекомендовал выплатить совет директоров Группы Светофор в качестве дивидендов за 2024 г.&nbsp; Привилегированные акции падают на 2,65%, а обыкновенные растут на 0,99%.Европлан опубликовал финансовые результаты по МСФО за I квартал 2025 г. Чистая прибыль — 1,38 млрд руб.&nbsp;(-68% г/г), процентные доходы — 6,33 млрд руб. (+11% г/г), непроцентные доходы — 3,85 млрд руб.&nbsp;(+22% г/г). Акции компании растут на 1,87%Инвесторам, интересующимся российским рынком акций, мы по традиции рекомендуем обратить внимание на стратегию <a href="https://www.comon.ru/strategies/17485/">«RU. Капитал и дивиденды»</a>.<div class="image-popup-no-margins"><figure class="image"><img src="https://cdn.finam.ru/images/publications/1881353/00_edc403081c.JPG" alt=""></figure></div>Индекс Мосбиржи. Индекс Мосбиржи протестировал уровень сопротивления в 2785,2 п. на 4-х часовом таймфрейме. Цена закрепилась выше трендовой наклонной, формировавшейся последнюю неделю. Сейчас вероятнее отскок и ретест наклонной в области 2720 п. При отсутствии положительных новостей возможно, что цена уйдет ниже локального минимума в 2667,83.<h3>Рынок акций США снижается в преддверии данных от ФРС</h3>На 28 мая 2025 года американский фондовый рынок демонстрирует снижение после значительного роста накануне. Инвесторы проявляют осторожность в ожидании публикации протоколов последнего заседания Федеральной резервной системы (ФРС).&nbsp;Индекс Nasdaq торгуется на уровне 19176,61 пунктов (-0,12%). S&amp;P 500 падает на 0,24% и составляет 5907,25 пункта.Сегодня ожидается публикация протоколов последнего заседания ФРС, что может пролить свет на будущую денежно-кредитную политику и оценку экономических рисков.По данным Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC), прибыль американских банков в первом квартале 2025 года составила $70,6 млрд, увеличившись на 5,8% по сравнению с предыдущим кварталом. Однако уровень просроченных коммерческих кредитов достиг 1,49%, самого высокого показателя с 2014 года.Инвесторы с нетерпением ожидают публикации квартального отчёта Nvidia после закрытия рынка. Прогнозируется рост выручки на 66% в годовом исчислении до $43,28 млрд, при прибыли на акцию&nbsp;$0,86. Также ожидается информация о списании $5,5 млрд, связанного с ограничениями на экспорт в Китай. Акции компании растут на 0,24%.Акции&nbsp;Abercrombie &amp;&nbsp;Fitch&nbsp;Co.&nbsp;Растут на 18%. Компания отчиталась за 1 финквартал, результаты оказались выше ожиданий аналитиков. Выручка Abercrombie достигла рекордных для 1-го финквартала $1,1 млрд.&nbsp;Бумаги Exxon Mobil дешевеют на 1,3% после сообщений о том, что компания ведет переговоры о продаже оставшейся доли во французской Esso.Инвесторам, интересующимся Американским рынком акций, мы по традиции рекомендуем обратить внимание на <a href="https://www.comon.ru/strategies/115825/">стратегию «Global. И целого мира мало».</a>* Цены и другие рыночные данные указаны на время подготовки материала, выпущенного 28.05.2025.

Европлан

Зарегистрируйтесь и используйте все возможности AI-скринера