Биржевой паевой инвестиционный фонд «Тинькофф – Стратегия вечного портфеля в рублях» торгуется на ММВБ под тикером TRUR. Это один из первых ETF, предлагающий смешанные активы. В состав портфеля входят четыре класса активов: акции, облигации, золото и денежные инструменты. Акции являются основными драйверами роста, облигации обеспечивают стабильную доходность и страхуют акции от потерь, золото служит защитным инструментом в кризисные ситуации, а денежные средства помогают при ребалансировке портфеля.
Классы активов взвешены по 25% согласно стратегии "Constant mix", которая была предложена Гарри Брауном в 1981 году и известна как «Постоянный портфель». Это уже проверенный портфель, который может служить альтернативой самостоятельному формированию портфеля.
Фонд инвестирует в российские активы, такие как ОФЗ, высококапитализированные акции и ETF на золото, при этом вся доходность привязана к рублевой валюте. TRUR ориентирован на инвесторов, которые предполагают восходящий тренд экономики России и стремятся к широкой диверсификации. Минимальная цена паев делает их доступными для покупки на остаток после приобретения других активов.
Индексом для фонда служит Tinkoff All-Weather Index, который рассчитывается Тинькофф Банком. Это индекс, специально разработанный для фонда TRUR, поэтому сравнение фонда с индексом может быть не совсем корректным.
Управляет фондом Тинькофф Капитал. Вознаграждение управляющей компании составляет 2% от средней чистой стоимости активов фонда. Комиссии депозитария, регистратора, аудитора и биржи составляют 0,059% от объема СЧА фонда, а прочие расходы не превышают 0,089%.
Расчетная и фактическая цены инвестиционного фонда не должны отличаться более чем на 5%. Основные риски, выделенные Тинькофф Капитал, включают системный риск фондового рынка, страновой риск России, валютный риск, риск изменения процентных ставок, риск банкротства эмитентов, риск ликвидности и другие.
Маркет-мейкер обязан выставлять котировки в течение 394 минут торгового дня или исполнять сделки на сумму не менее 50 миллионов рублей. Управляющая компания — общество с ограниченной ответственностью «Т-капитал». Специализированный депозитарий и регистратор — акционерное общество "Специализированный депозитарий "Инфинитум". Фонд ранее назывался «Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Тинькофф – Стратегия вечного портфеля в рублях» с 07.11.2019.
