Биржевой паевой инвестиционный фонд «Тинькофф – Стратегия вечного портфеля в долларах» торгуется на ММВБ под тикером TUSD. Этот фонд является одним из первых ETF, предлагающим смешанные активы. В его состав входят четыре класса активов: акции, облигации, золото и денежные инструменты. Акции выступают основными драйверами роста, тогда как облигации обеспечивают стабильную положительную доходность, снижая риски, связанные с акциями. Золото служит защитным инструментом в кризисных ситуациях, а денежные средства позволяют в процессе ребалансировки портфеля подбирать недооцененные активы. Все классы активов в портфеле имеют равные веса по 25%, следуя стратегии «Constant mix», которая была предложена Гарри Брауном в 1981 году и известна как «Постоянный портфель». Это уже проверенный портфель, который может стать альтернативой самостоятельному управлению, если не учитывать высокие комиссии.
Фонд TUSD инвестирует в американские активы, используя международные ETF, и его доходность привязана к доллару. Он подходит для инвесторов, ожидающих роста экономики США и желающих получить широкую диверсификацию. Минимальная цена паев делает их доступными для покупки на остаток средств.
На данный момент фонд не имеет индикатива. Ранее индексом для вечного портфеля служил Tinkoff All-Weather Index, рассчитанный специально для фонда TUSD. Из-за высокой кастомизации сравнение фонда с его индексом может быть нецелесообразным, так как отклонения от индекса, как правило, незначительны.
Фондом управляет Тинькофф Капитал. Вознаграждение управляющей компании составляет 0,965% от стоимости чистых активов фонда, а комиссии депозитария, регистратора, аудитора и биржи составляют 0,005% от объема чистых активов. Общие расходы на другие статьи не превышают 0,02%.
Расчетная и фактическая цены инвестиционного фонда не должны отличаться более чем на 5%. Основные риски, определенные Тинькофф Капитал, включают: системный риск фондового рынка, страновой риск США, валютный риск, процентный риск изменения ставок, риск банкротства эмитентов, риск ликвидности, кредитный риск, правовой риск, операционный риск и форс-мажоры.
Бывшее название фонда TUSD — «Тинькофф - Стратегия вечного портфеля в долларах США». Смена названия произошла 15 июля 2024 года. Управляющая компания — общество с ограниченной ответственностью «т-капитал». Специализированный депозитарий — акционерное общество "специализированный депозитарий "инфинитум", которое также ведет реестр владельцев паев. Предыдущие названия фонда включают «тинькофф – стратегия вечного портфеля в долларах сша» от 7 ноября 2019 года.
